Note de revue de portefeuille : consolider les données multi-dépositaires sans ressaisie.
Suivre les positions de vos clients à travers plusieurs banques dépositaires exige des heures de manipulation manuelle. Cytria configure un processus qui unifie les états de valorisation dans une note préparatoire de revue, dans le respect strict des exigences suisses de confidentialité.
Aucun dossier confidentiel n'est nécessaire pour le premier échange.
Trois processus concrets adaptés à votre secteur
Chaque processus part de vos outils et méthodes pour préparer des résultats directement vérifiables par votre équipe.
Retrouver les analyses et notes internes utiles à un mandat
Les analyses macroéconomiques, les commentaires de gestion et les fiches de fonds s'accumulent sans moteur de recherche unifié. Nous délimitons les répertoires internes autorisés et les périmètres d'accès par utilisateur. Le processus pourrait restituer les notes pertinentes accompagnées de leurs dates et références ; le gérant valide l'actualité des éléments avant d'orienter une décision.
Préparer les supports de reporting et de comité de gestion
La préparation des revues périodiques exige de rassembler des chiffres vérifiés, des allocations d'actifs et des commentaires de marché dans une trame soignée. Nous cadrons la structure de vos rapports et vos modèles habituels. Le processus pourrait consolider les données approuvées et préparer un projet de présentation ; le gestionnaire de fortune contrôle chaque indicateur et signe le document.
Préparer un entretien client et structurer le suivi
Avant un entretien patrimonial, le gérant doit relire les derniers comptes rendus, vérifier les objectifs convenus et préparer les points d'échange. Nous organisons les sources documentaires autorisées dans le respect strict du secret bancaire et de la LSFin. Le processus pourrait préparer une synthèse d'entretien concise et une ébauche de suivi ; le banquier ou gérant valide personnellement les orientations et tout écrit adressé au client.
Ce que votre équipe garde en main
Pour chaque processus retenu, nous définissons ensemble les sources autorisées, les droits d'accès et l'étape de validation humaine. Aucune décision finale ni communication externe ne part sans la vérification explicite de votre collaborateur.
Autres processus pour votre équipe
Des applications concrètes qui partagent le même principe de validation humaine avant toute décision ou envoi.
Synthèse d'antécédents d'entreprises et participations
Rassembler publications d'entreprises, mandats et participations pour préparer le contexte relationnel.
Validation : Le gestionnaire de fortune confirme l'adéquation au profil du client.
Détection des événements de liquidité et successions
Détecter événements de liquidité, annonces de succession et cessions d'entreprises dans les publications officielles.
Validation : Qualification du signal avant toute démarche relationnelle.
Qualification des sollicitations de prospects
Catégoriser sollicitations de prospects selon profil patrimonial et juridiction de résidence.
Validation : Le responsable de conformité valide l'admissibilité réglementaire du prospect.
Notes de conjoncture pour clients avertis
Préparer des synthèses macroéconomiques thématiques à partir de sources internes approuvées.
Validation : Le comité d'investissement approuve les perspectives macroéconomiques.
Classement des avis dépositaires et relevés
Classifier avis d'opérations, bordereaux fiscaux et relevés dépositaires sans saisie manuelle.
Validation : Le spécialiste des opérations vérifie l'imputation avant comptabilisation.
Dossiers de conformité LBA et mandats de gestion
Vérifier la complétude des formulaires de profil d'investissement et documents d'identification.
Validation : Le responsable de la conformité signe formellement le dossier d'ouverture.
Politiques d'investissement et directives internes
Accès instantané aux directives de gestion, limites de risque et règles d'allocation d'actifs.
Validation : L'associé gérant supervise l'alignement stratégique des analystes.
Veille réglementaire FINMA et LEFin
Recherche dans les circulaires FINMA, lois sur les services financiers et directives d'autorégulation.
Validation : L'interprétation réglementaire relève exclusivement du juriste interne.
Présentation des compétences et de la philosophie de gestion
Clarifier les domaines d'expertise et l'indépendance de conseil pour les familles et entrepreneurs.
Validation : Validation des déclarations de conformité par le responsable juridique.
Votre environnement reste le point de départ
Le premier test peut porter sur la recherche interne et des supports approuvés, sans connexion directe aux portefeuilles. Toute connexion à un CRM, un PMS ou un autre système est définie et vérifiée selon le besoin. Les sources, les accès et les dépendances sont documentés dans le périmètre convenu.
Comment nous pouvons avancer
Nous convenons d'abord de ce qui doit changer et de ce qui est déjà connu. Nous testons un processus si cela aide à décider ; si le périmètre est déjà clair, nous pouvons proposer directement sa réalisation.
Cadrer le besoin
Examiner la tâche, les outils en place, les informations disponibles et la prochaine décision à prendre.
Voir les points de départ →Tester si nécessaire
Tester un processus convenu, examiner les résultats avec vos équipes et décider de poursuivre, d'ajuster ou d'arrêter.
Voir le test ciblé →Mettre en service
Si le cadrage ou le test le justifie, convenir des travaux de mise en service, des responsabilités et du suivi avant la réalisation.
Voir la mise en service →Échangeons sur un premier processus de votre organisation
Décrivez le travail préparatoire qui mobilise votre équipe. Nous préciserons un premier périmètre et une façon d'évaluer le résultat.
Nous définissons les informations que le processus peut utiliser, les personnes qui y ont accès et les actions à valider. L'hébergement, les services externes et les conditions de transfert sont précisés pour le déploiement retenu. Aucun dossier confidentiel de client, de collaborateur ou de bénéficiaire n'est nécessaire pour le premier échange.